2017年11月21日 星期二
組合比例是關鍵之一
2017年11月17日 星期五
投資反思Part 1 (月供股票)
這星期開始檢討自己2017的投資表現,亦為2018的投資部署。會否太早?對我來說不會了,或許我要花上兩個月才能完成整個檢討及部署,此終自己是投資初哥,好多嘢唔識要花多些時間了解和分析。
直至現時,我的投資都只有兩個組合。
月供股票組合 (港股)
夢想組合 (港股+美股)
因自知能力有限,沒有利用太多工具投資,主要是買股票,還有用過少量孖展買股票和抽新股,可能下年要研究一下其他工具如債券和期權等。
Part 1 先談月供股票組合的操作
20個月前選好股票後便開始月供股票,當時想得很清楚,這是一個非常長遠的操作,所以選股都是以5年為目標,有些是業務穩定派息穩定的股票如長和,中電,電能,匯豐,新鴻基地產,中國海外等,亦有些是高增長的如騰訊,友邦和比亞迪。當然在未來5年公司基本因素有變同樣會沽。今年曾在恆指26000點時沽出部份股票鎖定利潤,另外,累積股息只有1萬,故此不急於將股息再投入,因為現在價位偏高,我寧願待日後低位再投入能買到更多資產,產生更大的雪球效應。
我對月供組合的表現是滿意的,供了20個月,組合資產增值超過25%。它能夠幫助我持續地買入優質資產。我經常舉例,好像新鴻基地產這些好股,一手十幾萬,若想增持兩手都要廿幾萬,對於我來說要決定哪價位入的壓力都不少。月供股票就是幫我解決了這問題,用較少的金錢持續買入高價的優質資產。有些股票我在兩個組合都有,因為有時真係好抵就直接買,我$90買新鴻基地產,$145買騰訊,$48買匯豐,但這些機會唔多,尤其今年慢牛想靚價買靚貨真係好考實力,我唯有用月供補充不足。
雖然月供20個月尚算得到合理回報,但我肯定月供股票不一定有錢賺,一定唔係合埋眼唔理10年後可以攞返一兩倍,除非比你揀得中騰訊領展供10年。月供股票同樣需要每月檢討,起碼你知道那家企業的業績和發展如何,就算是公用股都必要檢討。今年最大得著,就是透過寫blog吸引了一些朋友電郵來討論,10個有8個都是討論月供股票,有幾位更是早幾年已經開始,從一些朋友的經歷就知道越供越跌的情況係會發生,還有上上落落扣埋手續費無錢賺等問題。其實當中最大問題是選股,月供的目標一定是持續地儲優質資產,若資產唔優質,為何要每個月去儲呢?何為優質?可以講幾篇吧~我自己最簡單理解: 業務能持續增長或派息能持續增加,債務處合理水平等,所以真係要睇財務報表。
另外,一般係定額月供,自然會股價越高買入越少股數,股價越低買入越多股數,這其實是不錯的概念和方法。現在的月供股票可以網上自己調整供款額,所以有時見優質股調整中,都可以加大月供金額以買入更多更多的股數。相反,股價飛升又覺得估值貴,除了沽出部份外,減少月供金額慢慢睇定d都係一個方法。
月供股票,對我來說,重點一定不是平均成本法,而只是助我每月以較少的金額儲蓄我喜愛的資產,因此我連平均買入價也沒有顯示,平均買入價根本沒有意義還可能會影響判斷。所以,首要係專注企業本身,並考慮如何買入更多資產。
Part 2 會講講夢想組合 (港股+美股)
2017年11月11日 星期六
寫 blog 一週年
記得頭3個月,我差不多3天就會更新一次blog,但每天都是得10個以下的瀏覽次數,曾經自己會擔心可以寫足一世blog都無咩人睇,此終我的內容含金量極低,那又怎可以達到我本身寫blog的目的呢? 在自己迷罔之時,瀏覽量突然增加至每天數十人,原來有blogger將我的blog放在他的閱讀清單中,實在感謝,再過2個月竟然有10個blogger把夢想爸爸列入閱讀清單,人數因此上升至每天三百多人瀏覽,我還記得最高峰的一天是超過一千的瀏覽次數。我在這裡再次感謝每個幫助我的blogger,因為你們的支持和留言鼓勵,令我堅持寫blog分享自己的投資組合和瀏覽其他blog。更要感謝的是,有十多位讀者在這幾個月持續透過電郵與我交流月供股票和股票投資,感謝你們真誠的分享和信任。
寫blog的確不容易,因為本身自己工作繁忙而且要照顧女兒,還有額外進修一些課程和閱讀不同的書籍,實在很難抽空寫blog,所以近幾個月只顯示自己兩個投資組合。我希望下年可以多一點時間,寫多一點自己的反思。到現在,我最喜歡的blogger仍然是標竿兄,因為他重點寫的是投資心理學和投資心態,我覺得這些比計算股票估值和合理價更重要,也是投資者常忽略的事情。當然還有非常多功力深厚的blogger為這個blog界貢獻不少,而其他的小blogger好像我這些,都要繼續加油,我們寫下的投資歷程也能幫助自己和別人反思,讓更多人能認真對待投資。
2017還剩1個半月,今年絕對是豐收年,對我來說最大的挑戰就是要開始部署2018的投資,希望各位大小blogger和讀者都一齊加油!
2017年11月2日 星期四
實戰月供股票組合 (已供20期)
編號 | 月供股票 | 股數 | 現價 | 投入金額 | 賬面價值 | 沽出獲利 | 累收股息 | 累積回報 | 變化 |
0001 | 長和 | 223 | 99.05 | $21,260.40 | $22,088.15 | $0.00 | $650.15 | $1,477.90 | 6.95% |
0002 | 中電控股 | 279 | 79.35 | $21,535.80 | $22,138.65 | $0.00 | $667.69 | $1,270.54 | 5.90% |
0005 | 匯豐控股 | 348 | 76.2 | $29,574.55 | $26,517.60 | $10,654.17 | $1,368.02 | $8,965.24 | 30.31% |
0006 | 電能實業 | 296 | 67.6 | $21,565.40 | $20,009.60 | $0.00 | $3,800.64 | $2,244.84 | 10.41% |
0016 | 新鴻基地產 | 247 | 127.6 | $26,877.55 | $31,517.20 | $0.00 | $478.00 | $5,117.65 | 19.04% |
0688 | 中國海外發展 | 759 | 25.3 | $18,285.85 | $19,202.70 | $0.00 | $460.32 | $1,377.17 | 7.53% |
0700 | 騰訊控股 | 116 | 349.8 | $32,133.20 | $40,576.80 | $10,063.22 | $93.07 | $18,599.89 | 57.88% |
1211 | 比亞迪 | 408 | 68.35 | $19,578.75 | $27,886.80 | $0.00 | $62.75 | $8,370.80 | 42.75% |
1299 | 友邦保險 | 411 | 58.7 | $28,891.20 | $24,125.70 | $10,164.71 | $454.96 | $5,854.17 | 20.26% |
$219,702.70 | $234,063.20 | $30,882.10 | $8,035.61 | $53,278.21 | 24.25% | ||||
手續費 | 700 | $52,578.21 | 23.93% |
銀行︰中銀香港
已供金額︰$219,702.70
- 組合中的股票在10月份跟隨大市上上落落,未有明確方向。若大市向上突破,在29000點至30000點間會考慮鎖定更多利潤。
- 獲利和股息的部份繼續以現金持有,待恆指低位時才續步投入,爭取累積更多的資產,尤其有穩定派息能力的企業。