2017年12月31日 星期日

夢想組合2017年回顧

今年的投資是頗悶的,因為大部份時間都是悶著地持有股票,看看它們的業績報告和環球經濟等,加上上年年尾已入齊貨,組合持股比例去到98%,想再增持都唔得。悶著投資這一點是自己進步的地方,因為以前我都是頻繁交易的投資者,近幾年投資的心理質素控制得好了,便能避開市場波動冷靜分析。我相信下年的挑戰更大,恆指在高位的波幅會更多,我估計來年有更多投資初哥加入戰場,造成更多非理性的投資行動。

2017年,港股與美股升勢凌厲,恒指一年升35.99%,納指亦升了28.24%。
以下為夢想組合2017的表現︰

編號十大持股16年收市17年收市回報除淨股息連股息回報
0405越秀房產信託基金4.095.1225.18%0.326533.17%
0005匯豐控股62.2579.9528.43%3.97934.83%
0700騰訊控股189.7406114.02%0.61114.34%
0016新鴻基地產98130.433.06%4.137.24%
1299友邦保險43.7566.6552.34%0.893754.39%
0590六福集團20.2533.5565.68%1.171.11%
GOOGLAlphabet Inc792.451053.432.93%032.93%
FBFacebook Inc115.05176.4653.38%053.38%
BABAAlibaba Group Holding Ltd87.81172.4396.37%096.37%
VVisa*109.56114.024.07%0.1954.25%
其他股票
0371北控水務集團5.166.0517.25%0.0618.41%
0808泓富產業信託3.063.349.15%0.178614.99%
0900AEON信貸財務5.536.3214.29%0.421.52%
1270朗廷*3.23.416.56%0.1039.78%
0831利亞零售*4.23.7-11.90%0.44-1.43%
2007碧桂園*12.2814.921.34%021.34%
1475日清食品*3.543.28-7.34%0-7.34%
1373國際家居零售*1.51.564.00%04.00%
恒生指數22,000.5629919.1535.99%
納斯達克指數5,383.126,903.3928.24%
道瓊斯工業平均指數19,762.6024,719.2225.08%
標普500指數2,238.832,682.6219.82%

*為2017年裡買入的股票,因此顯示的是買入價而不是上年的收市價。

對於組合簡單的檢討︰
  1. 組合於2017全年有42.29%回報 (連已除淨股息),已遠遠超過每年15%目標了,亦成功跑贏恒指和美國三大指數。
  2. 現時組合的現金水平約25%。
  3. 組合回報最高的首位順次序是騰訊、BABA、六福、友邦、Facebook。5支股票都屬10大持股,因此能推升整個組合,這5支股票在本年內並無增持和減持,全部都是2015年或之前已開始持有。
  4. 第三季減持一半OHI,第4季沽出餘貨,換入VISA,相信VISA會受惠通賬和電子支付的大趨勢,加上派息穩定增長,我願意持有它並放置於10大持股長線持有。
  5. 第四季抽中了兩手閱文和兩手日清,閱文在$108沽清,日清仍然持有。
  6. 第四季增持AEON信貨財務,看它近幾次的業績報告都唔錯,相信會增派末期息。
  7. 第4季買入了碧桂園和國際家居零售,希望完善組合進可攻退可守的策略。
  8. 組合各股票基本面仍然良好,重點留意17-18年全年業績。

2017年2月6日,手多多開展了雪球裡夢想爸爸組合,是一個虛擬港股組合,組合不能混合美股,故此我只放了港股。持股雖跟真實組合不同,亦只是考考自己眼光,但我同樣適時調整組合。由6/2/2017至今,組合回報為41%,是自己滿意的回報。我覺得投資初哥也可以運用這個平台創建自己的虛擬組合,考考自己的眼光和感受市場的情緒。

2018年,祝大家身體健康,在生活和工作裡都滿有恩典。

2017年12月30日 星期六

實戰月供股票組合 (已供22期)

由2016年3月開始啟動的月供股票計劃至今已供了22期,此月供股票組合以平穩增長和收息為目標,組合截至29/12/2017收市情況如下︰

編號月供股票股數現價投入金額賬面價值沽出獲利累收股息累積回報變化
0001長和24398.1$23,197.90$23,838.30$0.00$650.15$1,290.555.56%
0002中電控股30379.95$23,419.20$24,224.85$0.00$839.38$1,645.037.02%
0005匯豐控股38579.95$32,437.75$30,780.75$10,654.17$1,639.40$10,636.5732.79%
0006電能實業32565.95$23,489.15$21,433.75$0.00$3,800.64$1,745.247.43%
0016新鴻基地產270130.4$29,734.35$35,208.00$0.00$1,219.00$6,692.6522.51%
0688中國海外發展88125.15$21,244.35$22,157.15$0.00$460.32$1,373.126.46%
0700騰訊控股97406$34,530.20$39,382.00$20,826.39$93.07$25,771.2674.63%
1211比亞迪45068.1$22,488.05$30,645.00$0.00$62.75$8,219.7036.55%
1299友邦保險45766.65$31,835.20$30,459.05$10,164.71$454.96$9,243.5229.04%
$242,376.15$258,128.85$41,645.27$9,219.68$66,617.6527.49%
手續費800$65,817.6527.16%

銀行︰中銀香港
月供金額︰$11,000-$13,000 (因應個別股票情況及市況調整)
已供金額︰$242,376.15
累計月供手續費︰$800 (每月$50,但首6個月免手續費)
22個月賬面增值+沽出保留現金+累收股息-手續費︰ $65,817.65 (+27.16%)
累積賺取信用卡積分︰69,297分
組合現金比例︰16.5%

  • 整個月供組合的總回報在2017裡持續增長,十分感恩。組合幾支大籃籌匯控、騰訊、友邦,還有受惠政策的比亞迪,一同推升整個組合。新鴻基地產亦因美國加息步伐較慢而沒有影響升勢,其他的公用股在大市回調時亦能起穩定組合的作用兼可以收息。至於中國海外發展,相對其他內房全年均沒有太好的表現,但基於它基本面良好又派息穩健,我都會繼續持有。
  • 如大市在2018繼續上升時,我會適時沽點貨和減少月供金額,獲利和股息待恆指低位時才續步投入,爭取累積更多的資產,尤其有穩定派息能力的企業。月供股票是一個適合長線的投資工具,相信利用股息再投入,雪球必定越滾越大,但在漫漫長路,企業的成長是最關鍵的,沒有一支股票可以儲到老,所以要繼續增加自己的投資知識。
  • 月供股票只是一個工具,不一定可以提供穩定的回報,投資一定要做功課不可以懶!

2017年12月2日 星期六

實戰月供股票組合 (已供21期)

由2016年3月開始啟動的月供股票計劃至今已供了21期,此月供股票組合以平穩增長和收息為目標,組合截至30/11/2017收市情況如下︰

編號月供股票股數現價投入金額賬面價值沽出獲利累收股息累積回報變化
0001長和23398.3$22,231.40$22,903.90$0.00$650.15$1,322.655.95%
0002中電控股29179.65$22,480.20$23,178.15$0.00$667.69$1,365.646.07%
0005匯豐控股36778$31,016.65$28,626.00$10,654.17$1,368.02$9,631.5431.05%
0006電能實業31066.7$22,499.90$20,677.00$0.00$3,800.64$1,977.748.79%
0016新鴻基地產258127.6$28,267.95$32,920.80$0.00$1,219.00$5,871.8520.77%
0688中國海外發展82024.8$19,771.20$20,336.00$0.00$460.32$1,025.125.18%
0700騰訊控股94398$33,307.40$37,412.00$20,826.39$93.07$25,024.0675.13%
1211比亞迪42869.25$21,021.75$29,639.00$0.00$62.75$8,680.0041.29%
1299友邦保險43463.3$30,377.00$27,472.20$10,164.71$454.96$7,714.8725.40%
$230,973.45$243,165.05$41,645.27$8,776.61$62,613.4827.11%
手續費750$61,863.4826.78%
銀行︰中銀香港
月供金額︰$10,000-$15,000 (因應個別股票情況及市況調整)
已供金額︰$230,973.45
累計月供手續費︰$750 (每月$50,但首6個月免手續費)
賬面增值+沽出保留現金+累收股息-手續費︰ $61,863.48 (+26.78%)
累積賺取信用卡積分︰65,479分

  • 21/11沽出25股騰訊,交易價$435,以鎖定部份利潤,亦會考慮調整後再投入。
  • 組合中的股票在11月份跟隨大市上升,資產增值的效果不錯。
  • 獲利和股息的部份繼續以現金持有,待恆指低位時才續步投入,爭取累積更多的資產,尤其有穩定派息能力的企業。
  • 月供股票不是必賺,亦不一定穩健。投資時要學習經濟知識和了解自己投資的企業。