2017年6月5日 星期一

實戰月供股票組合 (已供15期)

由2016年3月開始啟動的月供股票計劃至今已供了15期,此月供股票組合以平穩增長和收息為目標,組合截至31/5/2017收市情況如下︰


編號月供股票股數平均買入價現價投入金額賬面價值沽出獲利累收股息回報回報率
0001長和17693.87101.6$16,521.12$17,881.60$0.00$490.25$1,850.7311.20%
0002中電控股22175.9185.2$16,776.11$18,829.20$0.00$386.85$2,439.9414.54%
0005匯豐控股39257.2267.7$22,430.24$26,538.40$0.00$1,136.06$5,244.2223.38%
0006電能實業22873.5869.8$16,776.24$15,914.40$0.00$1,584.28$722.444.31%
0016新鴻基地產189104.04115.3$19,663.56$21,791.70$0.00$478.00$2,606.1413.25%
0688中國海外發展46323.4623.4$10,861.98$10,834.20$0.00$12.95-$14.83-0.14%
0700騰訊控股94193.86267.6$25,395.66$25,154.40$10,063.22$93.07$9,915.0339.04%
1211比亞迪26945.5746.55$12,258.33$12,521.95$0.00$13.58$277.202.26%
1299友邦保險45647.3555.25$21,591.60$25,194.00$0.00$362.24$3,964.6418.36%

銀行︰中銀香港
月供金額︰$10,000-$15,000 (因應個別股票情況及市況調整)
已供金額︰$162,274.84
連股息回報︰ $27,005.52 (16.64%)
累計手續費︰$450 (每月$50,但首6個月免手續費)
扣除手續費後回報 $26,555.52 (16.36%)
累積賺取信用卡積分︰42489分

  • 組合股票5月表現理想,使賬面回報增加了不少,5月亦收到一些股息。
  • 恆指PE已略高於歷史平均PE,因此會續步做點風險管理,但不會大幅減持。
  • 沽出37股騰訊 ($275),鎖定部份利潤,沽出獲利之金額已扣除手續費。
  • 獲利和股息的部份都繼續以現金持有,待恆指低位時才續步投入。
  • 總供款金額由之前的$13,500減少至$12,000。

34 則留言:

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    1. 操作基本是與賣出股票一樣的,中銀香港月供碎股更可以正價沽出,若股票本身成交活躍,沽出碎股是非常方便的。

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  2. 用信用卡月供,又可以賺積分,加油繼續努力

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    1. 不過中海外質素稍稍低些,對比組合其他股票,不如考慮長江基建或香港電訊?

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    2. 信用卡月供股票的確不錯,一舉兩得。

      多謝你的推介,長江基建是我正考慮加入月供組合之一,因它派息有增無減。另外,中銀香港的月供名單中沒有提供香港電訊選擇,所以只可以自己主動買入。

      你提到中國海外質素稍低,可否分享多些?讓我可多多留意。

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  3. 請問"連股息回報"的16.64%是15個月的總回報还是按年計算?

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    1. 是15個月的總回報。這個月供組合會長期持有,並且以累積回報顯示。

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    2. 持之以恆,相信將來的回報會不錯的。

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  4. 自從睇到你的月供分享股票, 我都打算月供股票草錢, 想請教你5,6,66,823呢4隻股票, 每隻供2500蚊, 但見個市升咁勁, 幾時開始供好呢? thx sophie

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    1. 個人認為月供股票屬於長線操作的方法,起碼5-10年,故此何時開始月供不是重點。

      可以從月供金額作出考慮,如現時恆指PE已略高於歷史平均PE,你可以月供$8000,餘下的$2000儲起來,PE升到16倍時,可以月供$6000,餘下$4000儲起來;相反,當恆指PE跌到低過歷史平均PE時,因一開始你有儲起不供股票的金錢,你便有能力續步加大月供金額,到時PE低過10倍時,你月供$20000都可以,那麼便可以在低位儲到更多資產吧!

      至於選股方面,從你選的股估計你傾向希望收息,這是不錯,而且股息可以再投入。不過,我自己都考慮緊,匯豐是否真的值得我最去供5-10年。

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    2. 我係一名新手, 甚麼是PE?怎樣計算PE? 我只懂得把錢放係銀行, 銀行利息低到冇朋友, 幸好你既BLOG對我有所改變, 下決心去月供股票, 草更多資產.

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    3. 若你不介意,請電郵我poordaddream@gmail.com,我可以分享多些關於月供股票的概念給你知。

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    4. 我巳發email, sophiebabyxd@gamil.com是我, 謝謝及期待你的回覆

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  5. 又可以平均買股, 又可以賺取信用卡積分, 好似唔錯WOR

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    1. 月供股票最大的優點,是讓我能夠適度地離開市場,不易受每天股價上落影響情緒和投資決定。

      不過,任何的操作方法,都必先要選對企業,否則都係越供越衰,仲衰過直接買錯股。

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  6. 有幸看到貴blog,本人也月供股票差不多2年,最近加入港交所,深信此股長線必可上升,只選些可以股代息之股票,趁有收入可儲多些股票,希望退休時停供收息,深信有日388會過$300、$400甚至更高,不知是否發夢

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    1. 港交所在大升市中必定受惠,若能在高位鎖定部份利潤會更佳。好奇一問,港交所供了2年,成績如何?

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    2. 港交所供了4個月,2年係煤氣

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    3. 因只有4個月,未見效

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    4. 期待你日後的分享,多多交流!

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    5. 一定。努力儲資產

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  7. 月供股票的回報率是很蝦人計的, 考慮以下三個例子

    考慮以下三個例子:

    例1:在Day 0投入20萬,買入股票。三年後計現值,因為股價有上有落,回報可正可負,可大可小。

    例2:在Day 0至Year=2.9999...期間什麼都不做,在year=3時投入20萬,翌日結算。因為股價只有一日的空間上落,基本上回報不論正負都不會太大。

    例3:月供股票,在Day 0至Year 3期間分段買入,股價當然有上有落,回報也是可正可負,可大可小。

    3個例子 ending balance 和投入投金都一樣, 如果就咁計, 如果沒有將 時間 factor in,3 個例子的回報率都會是一樣.

    詳細解釋請見舊文:
    http://magician__yang.mysinablog.com/index.php?op=ViewArticle&articleId=11004812
    https://magicianyang.blogspot.hk/2006/09/blog-post_26.html

    另外,月供股票是「買跌思維」,否則就失去了平均成本的意義;如果係升市,倒不如一次過買入。

    月供長線操作不可取,例如你供得5年之後,每月投入資金佔總資額只佔1/60,對平均成本效益不大,於是你唯有加馬;但數年後閣下家庭負擔很可能多咗,是否又有能力去不斷加碼投資呢? 

    https://magicianyang.blogspot.hk/2007/10/2nd-edition_30.html?m=0

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    1. 多謝不敗的魔術師分享基金化計算回報的方法,以我這些沒有數學會計底子的投資者來說,要多些時間理解。

      其實,最佳的投資操作一定不是月供股票,絕對是找優質股然後主動低買高沽。但月供股票能幫助一般投資者累積優質資產,香港買股票一手手買,騰訊一手2萬幾、中電一手4萬幾、長和一手5萬、新鴻基地產一手12萬幾,就算儲到12萬幾又覺得新鴻基地產好好,一般投資者有能力判斷買入時機嗎?

      上年是我人生中第一次開展月供股票,更是膽粗粗在這裡分享,我在思考的過程中有想過「平均成本法」,但後來覺得月供股票重點不只是透過平均成法減低風險(其實最大風險係選錯股),而是累積資產,或是提早增加資產。這些資產幫助我們產生被動收入(股息),股息再投入又可以儲到更多資產。所以,我自己月供策略,考慮的是資產數目(股數)多於平均買入價,還有選股要考慮企業的穩定盈利兼派息能力。

      //但數年後閣下家庭負擔很可能多咗,是否又有能力去不斷加碼投資呢?//
      若要加碼,不一定要是增加每月額外儲蓄,而是利用每月供款餘額和股息再投入。

      不敗的魔術師,多謝你寫了這些好文章,認真去分析平均成本法。

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  8. 你好, 請問是不是不足一手都會按股數派息?
    派息時銀行會收手續費$30, 一開始只有好少股數, 咁變相我咪會跌錢?
    是不是會出現這情況?

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    1. 是的,派息是按你除淨前持有的股數分派,所以碎股都無問題。另外,我中銀月供不收代收股息手續費($30)。

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    2. 多謝^^睇黎中銀做月供真是最好~
      我會每月$1500 #1038和$1500 #700

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    3. 祝你成功。

      少少提醒,用$1500供騰訊未必最理想,因為騰訊價格大,若供股的金額細,便容易出現較多的供股餘額,並且會減少買入的股數。

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